通过投资建议加强客户关系

写于2023年10月5日

作者:Jessica Salerno-Shumaker, OS注册会计师高级内容经理

投资就像在手机上找到一个应用程序一样简单, 但当注册会计师能够提供投资建议时，他们就有机会为客户关系增加价值.

“我们处在一个人人都是投资者的世界,迈克尔·麦基翁说, 注册会计师, 马库姆财富公司的首席投资官.

麦基翁将介绍“财务规划” & “节税投资” 12月举行大型税务会议. 12-13, 涵盖了注册会计师如何为客户实施可靠的策略，并使他们的投资组合更有效率.

对于可能不熟悉为客户提供投资指导的注册会计师, 麦基翁说，重要的是首先要有扎实的基础知识.

他表示:“一些基本问题围绕着投资工具的结构和资产定位。. “因此，要意识到将资产存放在不同类型账户的长期影响, 以及这会如何影响税后净回报, 不仅仅是每年, 但是在10到20年的时间里.”

客户信任他们的注册会计师给他们指导和公正的建议, 部说, 因此，他们向他们寻求投资指导是有道理的, 即使在投资已成为主流的时代.

“这是一个加深关系的机会，可以为客户提供一些背景信息，回答传统业务之外可能出现的问题，并具有持续的增值作用,他说.

对于那些可能要走出舒适区的人, 麦基翁说，在谈论“法律上你没有管辖权提供建议的领域”时要小心.他说，重要的是要意识到投资建议带来的风险, 特别是如果你没有在那个领域获得许可.

“投资是一件独特的事情，因为我们都能做，”他说. “我们可以在周末读一本书，突然之间，我们可以在周一去交易. 你只需要开一个账户，而且在手机上很容易做到. 但沃伦•巴菲特曾说过，投资很简单，并不容易.”

披露:

量身定制的服务和你的金融专业背景都不应该被解释为一个特定结果的保证. 过去的表现不能保证未来的结果. 所有的投资都有风险，包括损失的风险. Marcum Wealth是美国证券交易委员会注册的投资顾问. 注册并不意味着一定水平的技能或培训.